窓際おじさんのハイブリッド投資

役職定年後、窓際に追いやられたおじさんです。楽しみながら、堅実に年4~5%以上の資産増を目指しています。

役職定年後、窓際に追いやられたおじさんです。近々定年で再雇用(嘱託)の身分になります。年収のことを気にせず、できるだけ早く、やりがい重視のシニア転職を実現させたいと思います。そのためにも、投資信託、米国ETF、配当株、株主優待株で、楽しみながら、堅実に年5%以上の資産増を目指す過程と、会社での窓際生活の諸々、趣味の写真も時々紹介するブログです。

持ち直しましたが、・・・・

持ち直しましたが、・・・・まだ、3月の底まで戻っていません。


ひふみプラス、ここ数日、大きく戻しましたが、3月の基準価格より7~8%低い。ひふみプラスを300万円以上保有していることと、100万円以上保有しているMHAM新興成長株オープンが、足を引っ張っています。この2つは、ほったらかしにしておくつもりです。
これらの投信、安い時に買い増しをしようと思っていたのですが、買い増しは、信託報酬が安いインデックス型の株・債券複合型(積極型)の投信、配当が高い株を対象にしていくつもりです。





10月末の資産


1時期、9月末から200万円以上も資産を減らしましたが、昨日・今日の上げで160万円マイナスまで戻しました。上げたといっても、底であった3月にまだ届いていません。


マンション(セカンドハウス)390万円(手数料など含め、430万円)ですが、運用資産から350万円だしましたので、グラフに入れておきます。投資のために買ったマンションではありませんが、・・・・・・


来年に向けて、個別株、日本の中小株投信比率を少し下げ、株・債券複合型の投信、NISAで、配当株・配当株投信の比率を増やしていきます。年齢が年齢ですから、堅実に3%以上の配当を確実に獲っていく、という、原点の投資方針に戻していきたいと思います。


*底であった3月、今年最高額の9月を残しています。





最大の試練?

今週は、ブログを更新する気力もなくなるほどの相場でした。
木曜日に、少し、投信を買いましたが、これ以上の資金投入はやめておきます。


リゾートマンションの購入資金として、350万円の現金を証券口座から出し、現金比率を戻すために、今週の下げ相場のときに、株と投信の売買を最小限にしていたのが、不幸中の幸いでした。リゾートマンションを買わなければ、たぶん、350万円の半分は株・投信の追加購入に充てていたと思うので・・・・・


昨年買った株、投信のほとんどは、含み損になりました。今までも、暴落を経験していますが、2000万円というまとまった金額を投入してからの、これほどの急落は、初めてです。たぶん、昨年の利益(含み益)約300万円の半分以上は、飛んだと思います。


いずれ、11月、上昇に転ずるとしても、日経平均が23000円に戻るまでは時間がかかりそうです。気長に待つのが良いと思います。
配当株・株主優待株の比率が多いので、気持ちに余裕があります。ひふみプラスの下げが大きいですが、まだ、含み益がある状態なのが救いです。


大学の同級生(完全リタイアーした億り人)と9月に会った時の言葉「今は、日本株は怖くて買えない。海外債券で運用している」という言葉を思い出しました。


資産の集計をするのも気が進すまないのですが、月末には早いのですが、今晩、資産内訳をしたいと思います。


まだ、下がるの?

今日、ここまで下がるの?
リゾートマンション購入資金のため、今は、現金が心細い状態です。
そうでなかったら、今日、100万円ぐらい、投信、株を買ったと思います。
これが、良かったのか、どうか、は、判りません。


明日も下げれば、ちょっと勇気をもって、買い増しかな。でも、30万円がリミットですね。

9月の講師報酬通知

業界団体の仕事で、海外からの研修生相手に、英語で技術的な話をしました。
報酬の振込み通知がきまして、10月末に4万7千円(税引後)が振り込む、ということ。
確定申告がいりますが、それも考えても4万円近く残ります。
時間:2時間半
資料作成:昨年度のものを少々更新しているので、数千円分
英語:日本語に比べて50%割り増し。
でした。
一応、会社には起案をしてまして、報酬は少額なので、個人で確定申告をすることで了解を取っています。これは、嫁には内緒ですので、僕の小遣いです。


月1回ぐらい、このような話があれば、引き受けたいと思うのですが、・・・・