1日早いですが、8月の資産内訳

1日早いですが、8月の資産内訳を集計しました。 投信を売って、米国株、日本のリートを購入しました。 資産総額は、今年の最悪時(2019年5月）をかろうじて上回っている状況です。 ひふみ投信をあきらめ、リート株の購入をもう少し早く始めるべきでした。 リート株は、最終的には、資産の１０％程度、あで購入... 続きをみる

嫌な後任の課長は、馬鹿だった。

久々に、窓際おじさんの心の叫びです。 来年から「企業型確定拠出年金」の導入となり、先日、課長が説明会の案内をアナウンスしました。 そこで、「元本割れしないか、確認をしてみます」という言葉があって、やっぱり、こいつはバカだった。と思いました。運用先によってリスクの大小が変わるとはいえ、「個人が運用先... 続きをみる

リート、インフラファンドへの投資（１０％）

数年前は、Jリートの投資信託を保有していましたが、今は、「8資産均等」の投資信託として、保有するだけです。 「ほったらかし投資」を基本ならば、非常に有効な投資先と思います。 「ｉＦｒｅｅ ８資産バランス」に投資後、今は、信託報酬が安い「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）」に投資として... 続きをみる

米国ETFと株に、シフト

以前から、バンガードのETFである、VOO、VTI　を保有していましたが、購入手数料がやすくなったこともあり、先月、マイクロソフトを２０００ドル分購入しました。 これは、なじみのある銘柄であることと、以前、ブログ村（投資信託）で上位におられた、MUSHOKU2006さんの影響です。 MUSHOKU... 続きをみる

母親と初めて、遺産相続の話をしました。

窓際おじさんの両親は、もうじき90歳です。 寝込んではいませんが、年々弱ってきています。 今週、一人で実家に帰ったとき、たまたま、父親は体調不良で寝込んでおり、母親とゆっくりと話すことになりました。 実の親とはいえ、子供からは遺産相続とか、遺言書のことは聞きづらいものです。 今年に入って、父親、母... 続きをみる

ポートホリオを変更

先月から、徐々に日本株投信の比率を下げていましたが、今は、350万円あった「ひふみプラス」は、100万円まで下げました。 利益確定ですが、昨年と今年の損失と相殺させますので、税金は発生しません。 2017年までの資産増に貢献してもらった銘柄ですが、いや、「でした」と過去形です。 先週までに、米国株... 続きをみる

投資対象に、インフラファンドを加えました。

ここ数日の下げで、資産額は、今年最低であった5月末の値まで下がってしまいました。 今週は、月曜日と火曜日、日本株(個別銘柄）と米国株を仕込みました。 あと、インフラファンドを買ってみました。 インフラファウンドとは、簡単に言うと、太陽光発電に投資するもので、リートと同じような仕組みとなっています。... 続きをみる

出撃？

昨晩は、NYの爆上げを確認して寝たのに、朝、なんで～、でしたね。 昼は、投資信託に少し買いをいれておきました。 今夜は、NY市場をみて、米国株に買いをいれます。 マイクロソフトの買い増しは当然ですが、あと２銘柄、に少し買いをいれてみます。 定番すぎて、恥ずかしいのですが、VISA、そうして、グラク... 続きをみる

徐々にひふみ投信の保有比率を下げています。

ひふみ投信（ひふみプラス）には、6年間、お世話になっています。 2017年までは好調で、350万円ほど保有していました。 当時は、「なぜ、ひふみ投信に集中投資しておけばよかった。。。」と思っていました。 ひふみプラスの基準価格(営業資料）をみても、すごい伸びでした。 https://www.rhe... 続きをみる